Monedas virtuales en el Reino Unido – lexología Bitcoin dinero gratis

Muchas personas apoyan el hecho de que las monedas virtuales no están controladas por el gobierno o los bancos. La crisis financiera mundial, y quizás más aún la respuesta a ella, como los rescates de empresas privadas que utilizan fondos públicos y la significativa inflación de activos como resultado, ha llevado al contrato de minería de bitcoin a un impulso contracultural lejos del gobierno central y tradicional. Medios financieros institucionales de control. En resumen, la gente ha perdido la confianza en las instituciones públicas.

Una de las atracciones iniciales de las monedas virtuales fue el anonimato percibido con respecto al valor mantenido y transferido. Sin embargo, las organizaciones criminales y terroristas están comenzando a darse cuenta de que un libro público inmutable que muestre todas las transacciones entre los participantes no es el mejor medio para evitar la detección, incluso si las billeteras digitales no están directamente vinculadas a sus datos personales.

Si bien las transacciones que involucran monedas virtuales están fuera del alcance de las leyes existentes contra el lavado de dinero en el Reino Unido, el gobierno ha anunciado su intención de aplicar las regulaciones contra el lavado de dinero a los intercambios y custodios de divisas virtuales. Esto corresponde a los cambios propuestos a la cuarta directiva de la UE contra el lavado de dinero. Se anticipa que en algún momento en el futuro el uso de las monedas virtuales eventualmente se regulará en algún grado, pero se desconoce cómo y en qué medida.

Las autoridades del Reino Unido han adoptado un enfoque liberal y pragmático de las monedas virtuales hasta la fecha. Este entorno de apoyo se evidencia en el enfoque de la caja de arena reglamentaria adoptado por la autoridad de conducta financiera (FCA, por sus siglas en inglés), que permite la innovación tecnológica en áreas de incertidumbre legal y normativa o áreas potenciales de riesgo de políticas públicas. El banco de Inglaterra también está tomando medidas para crear su propia moneda digital y garantizar que el uso de las nuevas tecnologías y los participantes del mercado se puedan tener en cuenta en la amplia revisión del sistema de liquidación bruta en tiempo real (RTGS).

Este apoyo de las autoridades del Reino Unido no ha sido bitcoin, lo que se refleja en los principales bancos del Reino Unido que controlan gran parte del sistema de liquidación de libras esterlinas. La mayoría de los bancos, con algunas excepciones, han decidido sistemática e intencionalmente no proporcionar soporte para transacciones y negocios relacionados con la moneda virtual como una cuestión de política. Esto está frenando el desarrollo del sector en el reino unido.

No existe un enfoque armonizado para la regulación de las monedas virtuales o el uso de tecnologías de blockchain en áreas que se superponen con los servicios financieros más tradicionales. La unión europea está tratando de lograr que los intercambios y custodios de divisas virtuales se encuentren dentro del ámbito del régimen de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que se clasifica como “entidades obligadas” a nivel europeo. Esto se debe en parte a las preocupaciones sobre el terrorismo sobre cómo obtener bitcoins en la India para obtener financiamiento y lavado de dinero gratuitos, en particular después de varias atrocidades terroristas europeas, como las de París y Bruselas. Este puede ser el primer paso en un largo camino hacia la búsqueda de un acuerdo más amplio sobre la medida en que las monedas virtuales deben considerarse un instrumento financiero regulado o un mecanismo de pago.

Las monedas virtuales representan una gran oportunidad y un desafío para los gobiernos, los bancos centrales y el marco de servicios financieros existente. Los participantes existentes en el mercado, particularmente los bancos, no pueden ser incentivados para apoyar la normalización de las monedas virtuales en la ley. Dada la simbiosis malsana observada entre el gobierno, los bancos centrales y los bancos comerciales en la crisis financiera anterior, que es potencialmente aún más evidente hoy en día, es difícil ver cómo se puede armonizar la opinión política hasta después de la próxima crisis financiera cuando la arquitectura e influencia existentes de un pequeño número de bancos e instituciones financieras habrán sido o necesitarán reducirse. La revisión del sistema RTGS del Banco de Inglaterra y el deseo de abrir el sistema de liquidación de libras esterlinas a otros participantes del mercado representa un intento saludable de desconcentrar los riesgos sistémicos de un pequeño número de instituciones financieras y fomentar la innovación.

• En la medida en que una persona tenga monedas virtuales por razones personales y no con fines especulativos (por ejemplo, si recibió la moneda como ingresos personales por servicios e impuestos sobre la renta pagados según el valor en libras esterlinas en la fecha de recepción), entonces existe un argumento. que no deben estar también sujetos a ganancias de capital, en línea con el tratamiento de las conversiones de divisas. Sin embargo, la ley del Reino Unido parece aplicar esta exención solo a los créditos en cuentas bancarias (ley de impuestos sobre ganancias imputables 1992, sección 252 (1). Además, esta disputa no funcionaría si se considerara que una persona está negociando. Se debe buscar asesoramiento. de los ingresos de su majestad y compre bitcoin en línea al instante aduanas (HMRC).

La comprensión ortodoxa de la mecánica de la inflación y la posición aparentemente adoptada por la mayoría de los bancos centrales modernos es que la inflación puede controlarse en gran medida a través de la tasa de interés del banco central (la tasa pagadera por el banco central sobre las reservas de bancos comerciales y prestamistas) y las expectativas de tasas de interés Establecido por el banco central en sus comunicaciones. La oferta monetaria, los préstamos y los valores de los activos también pueden moderarse directamente a través de la intervención del banco central, como se vio en el reciente período de flexibilización cuantitativa.

En la actualidad, la variante de precio más alto de bitcoin (XBT) es la moneda virtual más grande dentro del sector y representa sobre el precio de bitcoin en 2008 el 70% de todo el sector en valor. Tiene una oferta total de 21 millones y hay aproximadamente 16.5 millones en circulación. El precio existente por XBT es de aproximadamente £ 3.000 (lo que da un valor total teórico de £ 49.5 mil millones cuando se cotiza en libras esterlinas).

Debido al valor limitado de las monedas virtuales en circulación, no se considera un problema importante. Sin embargo, si el uso de la moneda virtual continúa creciendo a la tasa existente y se utilizan grandes volúmenes y valores de la moneda virtual en lugar de la moneda fiduciaria, esto podría afectar seriamente la capacidad de los bancos centrales para influir en la inflación con la política monetaria. Algunos bancos centrales ahora están considerando implementar sus propias monedas fiduciarias virtualizadas utilizando la tecnología blockchain.

Como las monedas virtuales pueden, al menos en cierta medida, mantenerse y gastarse fuera de los marcos de servicios financieros existentes, la información sobre el pagador y el beneficiario y los montos retenidos o transferidos pueden no estar fácilmente disponibles para las autoridades. Además, las billeteras que tienen monedas virtuales pueden ser billeteras inteligentes descentralizadas (es decir, no una billetera controlada por una empresa de cambio o custodio). Esto dificulta la investigación y la lucha contra el fraude cuando los delincuentes piratean billeteras o usan monedas virtuales para aceptar pagos relacionados con ataques de extorsión y ransomware.

Sin embargo, los factores anteriores podrían describirse erróneamente como hacer que las monedas virtuales sean anónimas. Hay una serie de herramientas disponibles para identificar vínculos entre billeteras y transacciones en las cadenas de bloques relevantes. Estas herramientas pueden ser útiles para las autoridades cuando buscan actividades delictivas y sindicatos. Además, las transacciones en moneda virtual tienen lugar en un libro mayor público inmutable. Esto significa que también hay oportunidades para que los organismos encargados de hacer cumplir la ley puedan rastrear transacciones que no están fácilmente disponibles para algunas otras transacciones monetarias, como efectivo y productos físicos.

Para tratar de abordar algunos aspectos de este problema, el gobierno anunció el 18 de marzo de 2015 que aplicará las regulaciones contra el lavado de dinero a los intercambios de divisas virtuales en el Reino Unido. Además, HMRC anunció que “pretende aplicar la regulación contra el lavado de dinero a los intercambios de divisas digitales, para apoyar la innovación y prevenir el uso delictivo”.

Las monedas virtuales se han utilizado en una serie de fraudes de alto perfil y casos penales. El notorio mercado de la ruta de la seda, que involucra el uso de monedas virtuales para pagar bienes ilegales, el mejor sitio y servicios de minería de bitcoin, y el colapso de mt gox con serias implicaciones de fraude, han dado lugar a juicios exitosos en varios países, particularmente Estados Unidos.

banner