Inversores alerta bitcoin y otras inversiones virtuales relacionadas con divisas investor.gov gainbitcoin

El aumento de Bitcoin y otras monedas virtuales y digitales crea nuevas preocupaciones para los inversores. Un nuevo producto, tecnología o innovación, como Bitcoin, tiene el potencial de generar fraudes y inversión de alto riesgo oportunidades Los inversores potenciales pueden ser tentados fácilmente con la promesa de altos rendimientos en un nuevo espacio de inversión y también pueden ser menos escépticos cuando evalúan algo nuevo, novedoso y de vanguardia.

Anteriormente emitimos una Alerta de Inversor sobre el uso de Bitcoin en el contexto de un esquema Ponzi. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) también emitió recientemente una Alerta de Inversionista advirtiendo a los inversionistas sobre los riesgos de comprar y usar moneda digital como Bitcoin. Además, la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) incluyó la moneda digital en su lista de las 10 principales amenazas para los inversores para 2013.

Se ha descrito a Bitcoin como una moneda virtual descentralizada de igual a igual que se utiliza como dinero: se puede cambiar por monedas tradicionales como el dólar de los EE. UU. O se puede usar para comprar bienes o servicios, generalmente en línea. A diferencia de las monedas tradicionales, Bitcoin opera sin autoridad central o bancos y no cuenta con el respaldo de ningún gobierno. IRS trata a Bitcoin como una propiedad. El IRS emitió recientemente una guía que establece que tratará las monedas virtuales, como Bitcoin, como propiedad para propósitos de impuestos federales. Como resultado, los principios de impuestos generales que se aplican a las transacciones de propiedad se aplican a las transacciones que usan moneda virtual

Los estafadores utilizan a menudo innovaciones y nuevas tecnologías para perpetrar planes de inversión fraudulentos. Los estafadores pueden tentar a los inversores promocionando una Inversión de Bitcoin “Oportunidad” como una forma de entrar en este espacio de vanguardia, prometiendo o garantizando altos rendimientos de inversión. Los inversores pueden encontrar estos campos de inversión difíciles de resistir. Esquema de Bitcoin Ponzi. En julio de 2013, la SEC acusó a un individuo por un supuesto esquema Ponzi relacionado con Bitcoin en SEC v. Shavers. El demandado anunciaba una “oportunidad de inversión” de Bitcoin en línea Foro de Bitcoin, prometiendo a los inversionistas hasta un 7% de interés por semana y que los fondos invertidos se usarían para las actividades de Bitcoin. En cambio, el acusado supuestamente usó bitcoins de nuevos inversores para pagar a los inversores existentes y pagar sus gastos personales.

• Vendedores sin licencia. Las leyes de valores federales y estatales exigen que los profesionales de inversiones y sus empresas que ofrecen y venden inversiones tengan licencia o estén registrados. Muchos esquemas de inversión fraudulentos involucran individuos sin licencia o firmas no registradas. Verifique el estado de la licencia y el registro mediante la búsqueda en el sitio web de divulgación pública del Asesor de inversiones (IAPD) de la SEC o en el sitio web BrokerCheck de FINRA.

• Sin valor neto o requisitos de ingresos. Las leyes federales de valores requieren que las ofertas de valores se registren en la SEC a menos que se aplique una exención de registro. La mayoría de las exenciones de registro requieren que los inversores sean inversores acreditados. Tenga mucha desconfianza de las oportunidades de inversión privadas (es decir, no registradas) que no le preguntan sobre su patrimonio neto o sus ingresos.

Tanto los defraudadores como los promotores de esquemas de inversión de alto riesgo pueden apuntar a los usuarios de Bitcoin. El tipo de cambio de los EE.UU. dólares a bitcoins ha fluctuado dramáticamente desde que se crearon los primeros bitcoins. Como la tasa de cambio de Bitcoin es significativamente mayor hoy en día, muchos de los primeros en adoptar Bitcoin pueden haber experimentado un aumento inesperado de la riqueza, lo que los convierte en objetivos atractivos para estafadores y promotores de oportunidades de inversión de alto riesgo.

Los estafadores se dirigen a cualquier grupo que creen que pueden convencer para confiar en ellos. Los estafadores pueden aprovechar el interés creado de los usuarios de Bitcoin en el éxito de Bitcoin para atraer a estos usuarios a los esquemas de inversión relacionados con Bitcoin. Los defraudadores pueden ser (o pretenden ser) usuarios de Bitcoin. Del mismo modo, los promotores pueden encontrar que los usuarios de Bitcoin son una audiencia receptiva para oportunidades de inversión legítimas pero de alto riesgo. Los estafadores y promotores pueden solicitar inversores a través de foros y sitios en línea frecuentados por miembros de la Comunidad Bitcoin. Bitcoins para petróleo y gas. El comisionado de valores de Texas recientemente ingresó una orden de cese y desistimiento de emergencia contra una compañía de exploración de petróleo y gas de Texas, que afirma ser la primera compañía en la industria en aceptar bitcoins de los inversores, por omitir intencionalmente divulgar hechos importantes a los inversores, incluida “la naturaleza de los riesgos asociados con el uso de Bitcoin para comprar intereses de trabajo” en los pozos. La compañía publicitó intereses de trabajo en pozos en el oeste de Texas, tanto en un reciente Conferencia de Bitcoin y a través de las redes sociales y una página web, de acuerdo con el orden de emergencia.

Suspensión comercial de Bitcoin. En febrero de 2014, la SEC suspendió la negociación de valores de Imogo Mobile Technologies debido a preguntas sobre la exactitud y adecuación de la información difundida públicamente sobre el negocio, los ingresos y los activos de la compañía. Poco antes de la suspensión, la compañía anunció que estaba desarrollando una plataforma móvil de Bitcoin, que dio como resultado un movimiento significativo en el precio de cotización de los valores de la compañía.

• Alcance internacional. Las transacciones y los usuarios de Bitcoin abarcan todo el mundo. Aunque la SEC regularmente obtiene información del exterior (como a través de acuerdos transfronterizos), puede haber restricciones sobre cómo la SEC puede usar la información y puede llevar más tiempo obtener la información. En algunos casos, la SEC no puede obtener información ubicada en el exterior.

Antes de realizar cualquier inversión, lea detenidamente todos los materiales que le entreguen y verifique la verdad de cada afirmación que le hagan sobre la inversión. Para obtener más información acerca de cómo investigar una inversión, lea nuestra publicación Haga preguntas. Investigue a las personas y empresas que ofrecen la inversión y revise sus antecedentes mediante la búsqueda en el sitio web IAPD de la SEC o en el sitio web BrokerCheck de FINRA y comunicándose con el regulador de valores de su estado.

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