El enigma bitcoin swift bitcoin faucet bot android

Los dos desafíos de Bitcoin a largo plazo son, primero, que no existe, y en segundo lugar, que no se toma lo suficientemente en serio en lo que importa. Es una criptodivisa de código abierto comercializable con una trayectoria de volatilidad de cinco años, y es un mecanismo de envío de dinero a bajo costo y casi instantáneo para el valor electrónico comprado y unificado. No existe en el sentido de que si un banco buscara, digamos, una asociación con Bitcoin, ¿a quién llamaría el banco? El Bitcoin La Fundación no es una entidad comercial, ni tampoco es el equivalente de Bitcoin de un banco central. “No hay nadie allí, no hay compañía”, dice Zilvinas Bareisis, analista senior de Celent, los analistas de investigación financiera. Dinero serio

Bitcoin se toma en serio en Alemania, donde el impuesto a las ventas se aplica a las transacciones de Bitcoin, y en China, donde las instituciones financieras tienen prohibido manejar monedas virtuales en absoluto. Dos compañías, Robocoin y Lamassu, brindan Cajeros automáticos de Bitcoin. La máquina del primero parece diseñada para facilitar el acceso y el intercambio de efectivo de Bitcoin, mientras que las promesas de Lamassu “fiat a Bitcoin en 15 segundos”. Pero aquí hay un problema más amplio que la accesibilidad a través de ATM, la política fiscal pragmática o, de hecho, el tipo de perfil que conduce a una prohibición absoluta. Ty Danco, CEO y cofundador de BuysideFX, un corredor de soluciones dirigido a inversores institucionales, lo resumió en una publicación reciente en un blog: “Bitcoin necesita una participación más directa de personas en el mundo financiero que saben lo que están haciendo … Los que están contigo corriendo Intercambios de Bitcoin – tira la retórica, contrata a algunos profesionales “.

Bitcoin no es una iniciativa liderada por un banco. Opera “sin autoridad central o bancos” (dice www.bitcoin.org); ha sido popular entre los delincuentes (se usó en el mercado negro en línea de la “ruta de la seda”) y sus usuarios incluyen a personas que, por ejemplo, lanzan comunicados de prensa cuando logran comprar pizzas con Bitcoins (una historia recogida por muchos principales medios de comunicación). En esta luz, Bitcoin aparece para ser una novedad duradera que se ha ejecutado durante cinco años sin atraer a los “profesionales” a su equipo. Pero el problema más grande, a largo plazo, es que no hay una respuesta fácil a la pregunta ‘¿Por qué Bitcoin?’. Masa critica

La solicitud de patente de JP Morgan Chase número 20130317984, publicada en noviembre de 2013 y ampliamente analizada en línea, describe un “método y sistema para procesar pagos por Internet utilizando la red de transferencia electrónica de fondos”. Esto sugiere que los bancos pueden hacer que Bitcoin lo hace, sin Bitcoin, si así lo desean. Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin, argumenta a favor de un interés común entre los bancos y Bitcoin y sugiere que el próximo paso sea una reunión de mentes mutuamente beneficiosa: las “organizaciones maduras” del mundo de la banca y los empresarios que comen pizza en Bitcoin podrían trabajar de manera útil. Buena idea, y hay un precedente obvio: Innotribe en Sibos Dubai el año pasado (donde también habló Murck) dio una clara indicación del valor innovador que se puede agregar cuando “los trajes se sientan con jeans” (para tomar una frase del jefe científico de Salesforce Resumen de cierre de la semana de JP Rangaswami).

Pero hay otros ‘jeans’ por ahí, y Bitcoin tiene una historia problemática. Los bancos parecen estar interesados: el Bank of America Merrill Lynch publicó un documento de investigación sobre Bitcoin en diciembre; Recientemente, Wells Fargo convocó una cumbre para discutirla, pero el enfoque tiende a centrarse en las monedas virtuales en general y en los desafíos normativos / prácticos que plantean. Es cierto que Bitcoin tiene un uso significativo, como señala Murck, y esto puede representar una masa crítica que los bancos no pueden ignorar. “Si se tiene en cuenta la cantidad de usuarios que tiene Bitcoin en todo el mundo y las transacciones que permite, yo diría que sí, definitivamente ha llegado masa critica,”, Dice Jordan Kelley, CEO de Robocoin. Pero una masa crítica tiene que pasar por alguna forma de proceso KYC si va a interactuar con la infraestructura financiera global regulada y establecida. “Muchos bancos tendrán dificultades para lidiar con Bitcoin directamente en el futuro previsible”, dice Bareisis. Casos de uso genuino

No seamos muy negativos. En sus cinco años de existencia, Bitcoin ha roto el negocio de las remesas, después de todo. Julie Conroy, directora de investigación de la práctica de banca minorista de Aite Group, dice: “Existen casos de uso genuinos para Bitcoin. Es útil para las remesas transfronterizas, para los pagos de comercio electrónico, para su uso en países que no tienen una moneda propia estable. “También es e-portátil, y dada la penetración global de la telefonía móvil, por lo tanto, es potencialmente capaz de llegando a los no bancarizados Es una solución potencial para algunos de los retos más antiguos y desafiantes que enfrenta la industria bancaria.

“Bitcoin es el poster de las monedas digitales potencialmente viables”, dice Conroy, destacando los puntos que Suministro de Bitcoin es finito, como el oro, tiene escasez de su lado, y se podría esperar que su volatilidad se reduzca si se vuelve convencional. “Para llegar allí, Bitcoin tiene que jugar muy bien dentro de las normas de nuestra estructura regulatoria”, dice Conroy. Pero tiene que empezar a hacer eso antes de que los bancos comiencen a construir sus propias alternativas.

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