Diferencia entre factoraje y factorización inversa – wip funding widget de bitcoin ticker

Factoring es una transacción financiera. Es un tipo de financiación de deudores en el que un negocio vende sus Cuentas por cobrar (facturas) a un tercero (llamado factor) con descuento. Una empresa a veces factorizará sus activos por cobrar para satisfacer sus necesidades de efectivo presentes e inmediatas. También podría factorizar sus facturas para mitigar el riesgo de crédito. El factoring se conoce comúnmente como factoraje de cuentas por cobrar, factoraje de facturas y, a veces erróneamente, financiamiento de cuentas por cobrar.

Reverse Factoring o suministro Financiamiento de cadena es cuando un banco o compañía financiera se compromete a pagar las facturas de una compañía a los proveedores a un ritmo acelerado a cambio de un descuento. Es diferente al factoring de facturas tradicional, cuando un proveedor desea financiar sus cuentas por cobrar. Marcha atrás El factoring o el financiamiento de la cadena de suministro es una solución de financiamiento iniciada por el comprador para ayudar a su proveedor a financiar sus cuentas por cobrar más fácilmente. Típicamente a un costo de interés más bajo que lo que normalmente se ofrecería. Reverse Factoring – La solución financiera ganar-ganar para cada enlace en la cadena de suministro … Financiamiento de la cadena de suministro Factorización inversa o financiamiento de la cadena de suministro: la solución a los problemas financieros de su negocio.

Con las empresas que se ocupan de la distribución y venta de productos manufacturados, podría haber una larga lista de proveedores antes de llegar a un producto terminado. Esa cadena de suministro se tuerce cuando uno de los enlaces se vuelve ineficiente. Ya sea por culpa de un proveedor o el receptor de los bienes, la financiación de la cadena de suministro puede ayudar a resolver esos nudos de financiación de proveedores. ¿Qué es el financiamiento de la cadena de suministro?

Por ejemplo, usted es un fabricante de relojes con muchas partes procedentes de numerosas fuentes. La banda proviene de una planta en Brasil. La cara viene de China. Finalmente, el mecanismo interno se envía desde Suiza. Una vez que se completa la producción de cada pieza, se envía a una planta de fabricación en Alemania. A partir de ahí se ensamblan para formar el reloj, antes de ser en caja y enviado a su distribuidor.

Sin embargo, hay problemas en China. La planta se ha quedado sin capital de trabajo para completar la producción de las esferas del reloj. Para obtener el dinero requerido para terminar el trabajo; Venden su factura a una compañía de préstamos alternativa, lo que les da el efectivo necesario para completar el trabajo. El relojero seguirá pagando el mismo precio por las caras, y el proveedor de la cara en China solo perderá una pequeña tarifa pagada al prestamista.

Más importante aún, las caras llegan a tiempo a la planta de fabricación alemana, por lo que no hay atracos en la producción. A pesar de los muchos enlaces que componen este cadena de suministro, El factoring inverso aseguró que el distribuidor pudiera comenzar a vender el reloj cuando lo prometió, a pesar de los problemas que estaban ocurriendo en la planta de suministro en China. ¿Cómo difiere el financiamiento de la cadena de suministro del factoring de facturas?

A primera vista, la financiación del comercio puede parecer una versión elaborada del factoring de factura o descuento de factura. Sin embargo, hay dos diferencias significativas. El relojero usaría factorización de facturas para capital de trabajo después de haber facturado a su distribuidor por el envío del producto terminado. El dinero que se adelanta con la factura factorización está respaldado por una factura no pagada por bienes o servicios ya recibidos, mientras que la expectativa de un producto terminado es que respalde el financiamiento de la cadena de suministro.

los diferencia no solo está en el momento de la transacción, sino también con quién obtiene los fondos. El dinero recibido de una empresa tradicional de factoring va al fabricante de todo el producto para ayudarlo con su flujo de efectivo. En factorización inversa, es uno de los proveedores más pequeños que está recibiendo el impulso para que puedan continuar sus operaciones. Usted y sus proveedores también reciben la administración pagable, los plazos más largos, el financiamiento de pedidos y muchos otros beneficios del proveedor.

La financiación de la cadena de suministro garantiza que todas las partes del proceso de fabricación puedan mantenerse sincronizadas. Un retraso en la producción afecta la venta final del producto y podría costar al fabricante, dinero de la pérdida de ventas. Al recibir el pago antes de tiempo, el proveedor puede entregar su porción de la cadena de manera eficiente. Además, sin ningún costo adicional para el comprador. Aunque se les cobra una tarifa por el adelanto en efectivo, esto es pequeño en comparación con lo que costaría si no cumplieran con el compromiso de producir por completo. Explicación de la operación inversa del factoring de la factura

El fabricante puede vender las facturas impagas de los proveedores a un prestamista comercial alternativo después de negociar los términos de cuándo se pagarán esas facturas. El prestamista adelantará el costo de esa factura al proveedor, deduciendo su tarifa en el proceso. Permite al fabricante esperar el pago de sus distribuidores antes de tener que pagar las piezas y los servicios utilizados para fabricar su producto. Agiliza drásticamente el proceso de pago, permitiendo que la producción continúe mientras las facturas aún estén pendientes. ¿El financiamiento de la cadena de suministro es un préstamo?

Un préstamo comercial es un producto financiero que le proporciona financiamiento en un solo pago, que se espera que pague con pagos regulares más intereses. No hay interés agregado al dinero adelantado con el suministro financiamiento de cadena. Además, el dinero se devuelve en su totalidad cuando el cliente paga la factura. El receptor de la fondos no está pidiendo prestado dinero, sino recibiendo los fondos que aún no le adeudan temprano.

Al tomar ventaja del factoring inverso, no está poniendo a su negocio en deuda. Obtiene un flujo de capital de trabajo para seguir funcionando y satisfacer sus necesidades de clientes, proveedores y empleados. Es una alternativa ideal al préstamo bancario tradicional. No solo porque no está aumentando su deuda, sino porque normalmente es más fácil obtener el dinero. ¿Quién usa factorización inversa?

Los fabricantes y proveedores de todos los sectores pueden aprovechar el financiamiento de la cadena de suministro. Grandes piezas de automóviles, proveedores de productos electrónicos, mayoristas de ropa y más pueden beneficiarse de este método de financiación de bajo costo. Dado que ambos, el comprador se beneficia de poder extender sus condiciones de pago, y el proveedor está recibiendo el pago antes; se ha convertido en un método preferido de financiación para ambos lados de la cadena de fabricación.

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